Para as consultoras de investimentos Isadora Alano e Maria Helena Altafini, da Unicred, o sucesso financeiro está intimamente ligado ao planejamento claro e à definição de objetivos de acordo com o perfil do investidor. Segundo as consultoras, investir com propósito e no prazo adequado é essencial para alcançar as metas, seja a curto, médio ou longo prazo.
Isadora explica que no curto prazo, os investidores podem focar em metas como a construção de uma reserva de emergência ou a realização de um projeto pessoal, como uma viagem. Já no médio prazo, os objetivos costumam ser mais concretos, como a aquisição de um imóvel ou o pagamento de um curso de qualificação. No longo prazo, a aposentadoria e a formação de um patrimônio familiar se tornam os principais focos.
Já Maria Helena destaca que, para os iniciantes, a criação de uma reserva de emergência deve ser uma prioridade. Ela recomenda investimentos de baixo risco e alta liquidez, como forma de proteger o investidor contra imprevistos financeiros. Além disso, ambas as consultoras ressaltam a importância de buscar informações confiáveis para tomar decisões embasadas. Neste sentido, sites especializados, livros de finanças e o acompanhamento de economistas renomados são fundamentais para garantir escolhas assertivas, indica a consultora.
Outro aspecto fundamental é a diversificação, que, segundo as consultoras, deve ser uma estratégia central em qualquer portfólio de investimentos. Na opinião das consultoras, a diversificação reduz riscos e potencializa os retornos em longo prazo. Isadora sugere que investidores conservadores optem por produtos de renda fixa, como o Tesouro Direto e CDBs, enquanto Maria Helena acredita que investidores com maior apetite ao risco podem considerar ações e fundos imobiliários, que oferecem boas oportunidades de valorização.
Por fim, ambas concordam que a educação financeira é uma peça-chave para o sucesso do investidor. Com o conhecimento adequado, fica mais fácil avaliar os riscos, explorar diferentes oportunidades e tomar decisões mais acertadas.
